Українські банки посилили фінмониторинг рахунків своїх клієнтів. У зв’язку з цим користувачі банківських карток можуть стикнутися з проблемами при звичайному переводі коштів з картки на картку. Чому це відбувається та як діяти, пояснює «Стіна» з посиланням на primus_partners в TikTok.
Банки ретельно перевірятимуть карткові перекази
Зі слів адвоката, перекази коштів будуть під великим питанням через посилення фінмоніторингу. «Якщо ви раніше підправляли кошти на чиюсь картку і писали або без призначення, або «поповнення картки», або як там зараз багато хто пише, «повернення боргу», «за обмін валют», «за крипту», «за послугу», за ще щось, це все буде великим питанням, великою проблемою, яка може для вас настати», - попередив правознавець.
І хоча закон, що надає банкам таке право, не новий, проте саме зараз відстежування операцій клієнтів стало більш жорстким. Постанова НБУ №65 з фінмоніторингу (від 19 травня 2020 року) надає банкам широкі можливості перевіряти операції клієнтів та навіть блокувати та примусово закривати їхні рахунки.
За його словами, підозрілі на думку банку платежі, по факту можуть зависнути на перевірці. В перевірці клієнтам потрібно буде підтверджувати, що це за платіж, наскільки він легальний, яке походження цих коштів, хто отримувач та на підставі чого він ці кошти отримує. «Умовно кажучи, якщо ви пишете «повернення боргу», ви маєте надати, як мінімум, боргову розписку, а бажано і договір позики», - пояснив він.
Фінмоніторинг та нелегальна підприємницька діяльність
Чого так відбувається? Пояснення досить просте: якщо особа систематично повертає комусь борги або проводить однакові платежі, є ризик того, що вона займається незареєстрованою підприємською діяльністю, що може спричинити проблеми з контролюючими органами.
Наприкінці адвокат закликав легалізувати свою діяльність, а всі безготівкові платежі здійснювати через банківський рахунок для ФОП, адже карткові перекази зараз і в подальшому викликатимуть все більше питань з боку фінустанов та податківців.
Раніше "Стіна" повідомляла, що українські банки почали ретельніше відслідковувати фінансові операції своїх клієнтів, що може призвести навіть до блокування картки чи рахунку.
Також ми писали, що українцям розповіли, у чому причина невиплати національного кешбеку.
Нагадаємо, ПриватБанк попередив клієнтів про нову схему шахраїв, як не потрапити у пастку.
