У 2024 році українська банківська система зіткнулася з безпрецедентним явищем: масовим розривом ділових відносин із клієнтами. Тисячі українців раптово виявили, що їхні банківські рахунки заблоковані, а доступ до коштів обмежений. Одним із лідерів за кількістю заблокованих рахунків став ПриватБанк.
Докладніше про те, що робити у разі блокування банківської картки ПриватБанку, читайте у нашому матеріалі.
Основною причиною масових блокувань рахунків є посилення банківського контролю та боротьба з фінансовими злочинами. Національним банком України було посилено фінансовий моніторинг, спрямований на виявлення та припинення незаконних операцій, зокрема, відмивання грошей та фінансування тероризму.
Банки, у тому числі ПриватБанк, зобов'язані дотримуватись законодавства та проводити ретельну перевірку всіх своїх клієнтів. Якщо під час такої перевірки виникають підозри використання рахунку для незаконних цілей, банк приймає рішення про розрив ділових відносин.
Найчастіше блокуються рахунки про "дропів". Це люди, які за певну плату надають свої банківські реквізити щодо сумнівних транзакцій. "Дропи" використовуються зловмисниками для відмивання грошей, ухилення від сплати податків та інших незаконних дій.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням рахунку, то насамперед слід звернутися до банку за роз'ясненнями. Банк зобов'язаний надати вам письмове повідомлення про причини блокування та порядок оскарження цього рішення.
Для того, щоб переказати кошти на інший рахунок, необхідно надати в банк пакет документів, що підтверджують вашу особу та право на розпорядження коштами. Цей процес може тривати деякий час.
Масове блокування рахунків має серйозні наслідки як окремих громадян, так всієї банківської системи. Багато українців втрачають доступ до своїх коштів, що створює значні незручності та фінансові труднощі. Крім того, це може підірвати довіру до банківської системи та знизити фінансову стабільність країни.
Для боротьби з фінансовими злочинами та захисту банківської системи Національний банк України запровадив низку обмежень на грошові перекази. З 1 жовтня 2024 року було запроваджено тимчасовий ліміт на перекази з картки на картку у розмірі 150 000 гривень на місяць. Це обмеження спрямоване на зниження ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму.
Масове блокування рахунків в українських банках є серйозною проблемою, яка потребує комплексного вирішення. Банки повинні продовжувати посилення контролю над фінансовими операціями, а держава – вживати заходів для підвищення фінансової грамотності населення та боротьби з фінансовими злочинами.
Раніше "Стіна" поінформувала, що ПриватБанк почав масово блокувати платежі.
Нагадуємо, ПриватБанк забезпечить кожному фінансову подушку.
